Karl Johan Molnes

Hele verdikjeden, reklamer, tjener penger og har marginer, helt til at den store tapen er private credit.

Så spørsmålet er, hvordan har finansnæringen til at sånne produkter har fått lov til å komme inn og bli en del av forsikringstjenester?

Fordi når jeg skal starte et selskap, og la oss si det er et stort selskap,

Jeg er CFO i et stort norsk selskap, og så lurer jeg på det om jeg skal drive pensjonskassen selv.

Jeg er litt usikker på om han CFO-en er litt for kreativ.

Kanskje han begynner å handle i futures, og så tapper vi alle pengene.

Hvis jeg går til Storbrand, det kan jeg stole på.

Der er det aldri noe tull.

Men så ser jeg det at nå skal de i Storbrand satse på private credit og private equity.

Hvordan vet jeg da at det ikke er det samme som den gale CFO-en jeg var redd for?

Hvordan beskytter jeg meg da?

Du vet jo det at syretesten med et nytt produkt, det er jo nesten egenskonjunktur.

Det er jo et sånt finansprodukt, og det er jo som et legemiddel i fase 1, fase 2 og fase 3.

Når du ser at den eneste nedgangskonjunkturen kommer, og hvis det da viser seg at dette krasjer, så har det ikke det livets rett om.

Det er jo noen som har tjent veldig mye penger i mellomtiden.

Men må de største forsikringsselskapene være med på den storleken, der de også er med på ...

og sørge for at de svakeste, dummeste kunder de har, som ikke følger med, at de må tape penger.

Det er en naturlig del av det å gjøre business, hvor at suckers aren't giving a break.

Hvis du er for dum, så taper du selv penger hvis du kjøper forsikring i stor brand.

Det er litt som Ottovo.