#208. 华尔街之王：摩根大通CEO杰米·戴蒙的“堡垒”经营哲学与危机生存法则

📝 本期播客简介本期我们克隆了：美国顶级商业播客《Acquired》本期嘉宾是当今全球金融界最具权势的人物之一，摩根大通的董事长兼CEO——杰米·戴蒙。在这场于纽约无线电城音乐厅、面对六千名现场观众的深度访谈中，戴蒙亲口讲述了他传奇的职业生涯：从九十年代末被导师意外解雇，到接手一家濒临困境的中西部银行并豪赌一半身家，再到历经数次金融危机，最终将摩根大通打造成金融界不可动摇的“压舱石”。您将听到他关于“堡垒式资产负债表”这一核心经营哲学的深度阐释，以及在2008年金融海啸中收购贝尔斯登和华盛顿互惠银行等关键决策的惊心动魄的幕后故事。这不仅是一次关于金融巨头崛起的历史回顾，更是一堂关于领导力、风险管理和长期主义的顶级商业大师课。📈 本期嘉宾杰米·戴蒙（Jamie Dimon），摩根大通（JPMorgan Chase & Co.）的董事长兼首席执行官。他被广泛认为是当代最杰出的银行家之一，以其在2008年金融危机期间的稳健领导而闻名。在他的带领下，摩根大通不仅安然度过多次市场动荡，还通过一系列战略性收购，成长为美国资产规模最大的银行和全球最具系统重要性的金融机构之一。⏱️ 时间戳00:00 开场 & 播客简介从巅峰到谷底05:48 1998年的解雇：被导师兼搭档桑迪·韦尔从花旗集团开除07:39 “就像参加自己的追悼会”：被解雇后的那个晚上10:12 旷野十八月：拒绝亚马逊，最终选择执掌问题银行 Bank One14:41 押上一半身家：投资六千万美元股票，与公司共存亡“堡垒”的奠基15:47 接手烂摊子：Bank One 内部的系统、文化和政治一团糟18:52 风险管理第一课：永远为最坏的情况做准备，避免崩盘25:52 核心经营哲学：“堡垒式资产负债表”的诞生与内涵27:53 强强联合：2004年，带领 Bank One 与摩根大通合并危机中的“压舱石”32:07 危机前夜：2006年，当华尔街狂欢时，戴蒙如何踩下刹车36:32 生日夜的紧急电话：收购贝尔斯登，阻止系统性崩溃43:34 雷曼破产后：果断出手，完成对华盛顿互惠银行的战略性收购49:51 2023年重演：收购第一共和银行，再次稳定市场信心成功的秘诀与个人哲学53:46 摩根大通的护城河：协同的业务、持续的投资和超高的效率59:52 永不枯竭的动力：家庭、国家与事业的人生排序01:02:37 最终建议：人生需要一个目标，并为之全力以赴🌟 精彩内容💡 “堡垒式资产负债表”哲学杰米·戴蒙分享了他最核心的经营理念：建立一个能在任何风暴中幸存的“堡垒”。这意味着保守的会计处理、充足的资本和流动性，以及对“肥尾风险”（极端但可能发生的事件）的持续敬畏。他认为，金融公司的生存是第一位的，短期利润的牺牲是为了换取长期的屹立不倒。“你的业绩会差一些，但你还在场上，没被淘汰。金融服务的特点是，杠杆会要了你的命。”🔥 危机即是机遇在2008年和2023年的危机中，当其他机构陷入恐慌时，摩根大通却能果断出手，进行战略性收购。这得益于其“堡垒”般的财务状况。戴蒙讲述了收购贝尔斯登和华盛顿互惠银行的幕后故事，展示了如何在混乱中发现价值，并承担起稳定整个金融体系的责任。“如果政府再给我打电话说，我们需要你的帮助来拯救我们的国家。那当然，在这方面我是一个爱国者。”🚫 激励机制的陷阱戴蒙指出，很多公司的崩溃源于错误的激励机制。他分享了自己在危机前如何改革薪酬方案，取消那些鼓励过度冒险和加杠杆的奖励，即使这意味着会流失一些追求短期高回报的人才。“如果你为我工作，我会告诉你，我不在乎激励机制是什么，别做错事。别做对客户不利的事。”🚀 长期主义的胜利摩根大通之所以能拥有远超同行的效率和利润率，关键在于坚持长期投资。戴蒙强调，公司从不为了短期财报好看而削减在人才、技术和新网点上的投入，这种日积月累的投入最终形成了难以逾越的竞争优势。“你的利润率会上升，但你的增长会放缓。你长期的利润率可能会变得更糟。所以我们看的是穿越周期的表现。”❤️ 人生的排序法则在访谈的最后，戴蒙分享了他的人生哲学。他将家庭放在第一位，国家第二，事业第三。他认为，正是这种清晰的价值观和强烈的目标感，为他提供了在几十年高压工作中持续前行的动力。“在我的人生排序里，最重要的是我的家庭。至今仍然是。第二位是我的国家……然后才是我的事业。”🌐 播客信息补充翻译克隆自：The Jamie Dimon Interview本播客采用原有人声声线进行播客音频制作，也可能会有一些地方听起来怪怪的使用 AI 进行翻译，因此可能会有一些地方不通顺；如果有后续想要听中文版的其他外文播客，也欢迎联系微信：iEvenight

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