Chapter 1: What is the importance of tax planning for businesses?
欢迎来到好声音大家好我是好学好哥欢迎来到好声音这一集呢我们继续来邀请演任老师来跟我们分享他在知识卫星开的好课陈演任的企业财税必修课那副标题叫五大模组带你合法结税精准避险来请演任老师先跟大家问好哈喽好哥各位伙伴大家好
我们上一集特别提到就是节税它基本上是一个思维你不要去踩不该踩的坑你该省的话要能够省下来我觉得这个东西在你心目当中有这样概念之后你才知道税这件事情它坦白讲是对我们所有的人不管是创业也好或者是高阶经理非常重要的一环更重要的是留下一个好的记录
很多人说开发票不好上次严老师特别说了开发票不是不好的你留下记录不仅让自己未来在分析整个自己交易过程当中反正走购币留下痕迹嘛更重要的是将来假象募资或者是跟国税局在沟通的过程你才有所本你没有所本的话很讨厌公说公理 婆说婆理那基本上那就是一团混乱
可是回到我們最根本的也就是說合法結稅精準必現這件事情就需要規劃了就像我們講的結稅老師你怎麼去看待在結稅規劃的時候一般人在這堂課裡面特別要帶大家去理解的重點會是哪些好不好
我們一般常會講說所謂的睡大家聽到睡這個字就會有點怕怕的但是其實睡這件事情本身它就很像是一個風險一樣其實風險本身並不是可怕就是說你只要能夠去控制那個風險
可控就好了 可控 重點是可控所以我覺得可能心態上做一點調整那一般我們很多人會講說所謂的節稅觀念呢都會想說好像是這個5月每年5月報所得稅的時候呢再去找什麼 找發票啊來抵一抵好了 很多都是這樣子抵一抵大少數 平常都比較少 對不對給你大少數就沒關係了
不太像話會想說可能要嘛就是12月的時候趕快收集這一整年的發票然後要嘛就是說到5月的時候再開始找發票像這種年底再找發票再來作帳這樣的規劃本身它其實不是我們真正要為企業去建立的一個思維
我们其实是希望企业能够去建立一种思维是说他把很多的一些该有的一些税务的思维作为他平常做每件事情的时候的一个SOP就是要规划在日常内化在日常生活当中对不对对对
那整個結稅它其實要合法結稅跟精準避嫌它其實你要注意兩件事情第一個是時間因素第二個是證據我覺得可能要環繞時間跟證據這兩件事情來打算我舉個例子像譬如說證據
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Chapter 2: How can businesses avoid common tax pitfalls?
假设你就先说好好哥蛮好的好哥我就交下一笔生意给你然后你好哥你就钱退给我因为我那已经不能够做费用了所以好哥你就退钱给我结果这一退发生什么事情完了所以就说你好哥为什么凭什么要把一笔钱无缘无故又退给你对就退给我他认为这不是什么回复原状问题他认为是好哥你赠予给我
另外一笔收入进来了对变成是说变成是我的收入因为好哥是公司公司没有赠与税对没有赠与税只有等于受证人有所得税两个错不等于一个对对不对对就是等于说我刚开始我因为没有去请好哥提供一些仲介的事实所以我在费用上仲介费已经被剔除掉一次多扣一次了多扣一次结果钱再回来的时候又再被刻意是我的受证所得这真的是很冤对冤
那你会说难道这种个案就无解了吗其实也不是无解就是说如果我跟好哥当初那份仲介合约里面有针对什么情况之下可以来解除合约有那个解约条件把它写进去的时候这个时候其实我们是一约行事但是因为我们都没有我们都没有在当初仲介合约当中去写什么情况之下可以来解除合约回复原状所以税局就认为说这是我们事后迷逢的就是我们事后再去
事後操作的他就不認了那我再多追問剛才的case如果像這種情況的話就是300萬已經都付給就是你付給我了那我現在這個時候到底是不是該退你是不該退還是要該退如果退給你的話因為我們兩個之間的第一份合約已經沒有當初沒有寫解除合約的這種條款
所以这个时候你不应该退不应该退你退了你反而会你退了反而对我来讲就是另外一种伤害你就这个300万变另外一个收入你可能要再补其他的税对不对我变成600万去缴税我们两个基本上都不得力因为我事实上有真正服务你的事实对不对只是因为当时的合约没有做好所以又被你拿回去然后你要被多扣钱双输
所以就是说就双杀所以在说法上你其实每个动作经流也好物流也好都有它的意义的
所以你在做任何行为的时候其实我们说法税要双结合税它其实不会孤立的存在因为税本身税是针对一个交易的结果由税局去分享分享人民的经济成果那真正交易成果是有什么有契约有金流有物流那这个其实都是法律在规范的
所以一个完整的完整的合法合规的一个交易一定要在法律面在契约面在金流物流都要很都要看得很仔细然后才不会被税局好像突然飞过来又来分食第二杯羹这样
因為你不理解對不對你不理解不代表它不存在所以待會我再特別針對法稅結合這個非常重要關鍵這四個字再請教老師而另外我們在講說做結稅規劃的時候時間也非常重要老師你們講一下時間這個代表什麼含義好不好時間我舉個例子像我們實務上有一種個案很常發生就是說我們譬如說
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Chapter 3: What role does documentation play in tax compliance?
而不是说是大股东在股利发放之际才把我对A公司的持股卖给B公司就是有时候大家可能会以偶传说投资公司去接股利可以来省很多的股利所得税那你就听一个讲法就跟着去做但是你做的是另外一个被认为是避税的行为
因为你搞不清楚别人听到的话是在哪一个叫做scenario场景里面所以你基本上就把它套进去了就像我们刚上一集特别提到的研发的费用可以抵减那核心是要留在国内的对国内有贡献才能够减你不要只听到前半段搞到后面半段你就很开心的基本上决定去拿去做抵减了到时候就牛头不对马嘴了那就麻烦了所以为什么老师特别在课程里面说懂跟不懂其实很重要
你不懂那坦白講就自以為是你說如果說我寧可你完全不懂因為你完全不懂你就不會去碰它你會謙虛你知道嗎你如果說你懂了一半的時候那反而尷尬所以這個就是這時間的一個例子另外一個例子是說我們像年底很多公司想要發年終獎金年終獎金很多可能因為你發年終獎金代表說你今年是大賺
没错你大赚的时候你想说我是不是可以发奖金是公司的那个费用因为等于是算是薪资的一块他也是费用那有没有可能是说因为但是我们奖金通常是隔年1月过年农历年前
要放假的时候放假前会发奖金对大红包大红包那有没有可能是说费用是做在今年因为今年大赚公司做在今年然后所得个人的所得是认列在明年这是最理想的状态那我们说有一种情形就是说你开股开那个股东会或董事会开在今年因为我们公司才全折全折发生就是只要是开会开股东会董事会的那个决议日是落在今年
即便錢是明年1月才發個人是採現金收付制收到錢那個時候才是等於說對員工來講他拿到獎金是明年的所得但是公司是可以認在今年
因为今年决定要把这个费用发出去但是前提就是你要去看那个股东会和董事会又回到证据了对你要有这个证据才行对就是说这跟证据跟时间也相似就是你时间要落在这个时间点证据就是说你要有那个股东会的决议或者董事会的决议对所以就是很多就是你想要其实税法当中有很多可以保护你让你可以好好的可以省税就是你要懂你要懂你如果不懂的时候其实就很可惜
而且不能半瓶水 不能半桶水你懂一半 有時候還麻煩因為不僅要繳 還要罰所以就要學有人就會問了老師 問題這麼好賺整天搞會計師就好了自己就不要搞不就好了嗎當然會說這句話你也要有錢請會計師然後坦白講你要請會計師你要知道怎麼跟他講你怎麼去看待有的時候人家說都交給會計師就好了然後我就不要去學 不要上課老師你會怎麼看待這樣的問題
我想请好哥想象一个场景像我们有时候去看医生的时候如果是一个就是说那个疾病其实你是第一次遇到遇到医生的时候你会怎么讲我自己的经验是这样的因为我每次遇到医生的时候都非常非常的很像小弟一样真的啊小白啊我真的不了解那个医学他写什么他讲什么其实我就是完全撒谋啦他讲的我就听不懂你知道吗他讲的每一句话都清清楚楚但是我听的是模模糊糊
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Chapter 4: How does timing affect tax strategy implementation?
那所以就是说跟会计师其实的合作应该是以这样的方向还有一个点是说很多时候会计师能够帮你的他已经是去年一整年已经事情发生了你把那些账啊或者是把一些发票凭证都给他他只能够就那个既有的事实去去整理但是有一些当你上过课之后你会知道说有些行为你其实不应该做或者其实你应该多做一点那
這樣的情況之下他才能夠幫你烹煮出一盤好菜沒錯很像是說當你今天沒有上這個課的時候很像我們說蘋果樹他可能是矮矮的 低低的他照不到太陽覺得果實其實是少少的
但是如果说你上过这个课你知道怎么让这个树能够长得比较直直的更高茁壮的它可以吸收更多的阳光水分那会有更多的果实对所以很重要就是讲说台北讲会计是有财务会计相关的认知但你是有运营的认知的可是运营认知有时候听财务会计的专业认知不见得能够搭上线
所以这个认知一旦有落差的时候那就很麻烦我们讲资讯落差认知落差就像我们常讲你没有办法赚到认知以外的财富你知道就是假设你不懂的话呢明明基本上你可以避税你就没去避税就可惜结税没结税就可惜了嘛
所以像我在课程里面看到非常重要关键四个字老师刚刚稍微提到有的时候法跟税是绑在一起的所以如果你只懂税不懂法那麻烦了坦白讲你觉得所有的税好像你都理解但不知道后面还有法源依据老师怎么说说我们在课程里面特别提到包含所谓的法税结合还有FOREV这五大模型在课程里面是非常重要的一个关键点跟大家聊聊也跟大家分享一下要怎么去运用这堂课好不好
我们这个课大概有三个特色第一个特色是说我们把法律跟税务做一个完整的结合把法税双结合我们把结税招数把它转成是营运的制度因为说结税的制度就把很多的一些合法的一些结税的规划安排把它落实到日常生活当中这是第一个第二个是说我们
整个课程它其实是五大模组FOREVF就是Foundation就是一般的组织设立从你要选择独支还是合伙该怎么去选择你的公司的税级登记地这是跟Foundation有关的
然后FOO是Operation讲说办日常营运我们会给你一个年度的税务申报形式例你要怎么从1月到12月有哪些税营业税所得税未分配营运等等该如何去申报缴纳跟calendar一样你知道不同的时间
准备什么证据没错没错这是第二个然后第三个FORR是讲说Risk and Control就是风险控管风险控管因为企业营运总是难免会有一些这种风险控管的问题像譬如说我们刚刚有提到的说合约一旦
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Chapter 5: What is the F.O.R.E.V. system for tax planning?
状况交易的情形营运的模式跟哪个比较像少到哪些要件因为要自我诊断我觉得唯有这样才能够完完整整能够帮你真正把你的把结税这件事情落实到就变成一个系统自动化结税的一个系统里面去
因为某种程度上我们讲说知识是拿来解决问题用的但你总要知道自己问题在什么地方知道问题在什么地方你要知道自己是什么样的一个企业样态所以老师最后这样的一个30个案例也好超过30个案例也好是让自己大家去面对一下因为跟你完全不同你虚也没有用因为你用不上当你把这个套进去之后知道这样的样态你懂得刚好是能够帮你解决问题的你就可以去运用了
所以最终关键是省该省的避开应该避开的这个才是这堂课里面让大家基本上好好学习非常重要的关键就是当大家能够把心力专注在就不要去想那个税的事情税就交给这个系统去解决然后能够把心力专注在你的本业上本业做大利润才会提高这才是长治久安之道
沒錯 系統其實它核心概念就是到日常因為日常落地之後你就不用到年底再去大掃除去找發票 然後想這些有的沒的而且又很容易怪異漏腕當你每一天都做好掃地的時候時時勤服 時末時的塵埃坦白講就不用在年底的時候去管這些
所以包含calendar也好包含案件也好就是让我们自己能够每天都安心把时间放在我们运营上面持续不断把收入做好其他就交给这些专业的不管是自己的专业也好或会计专业也好帮你建构这样系统就好了所以非常开心推荐这样好课陈衍任的企业财税必修课五大模组带你合法结税
精準避險讓你永續經營forever現在目前整個優惠期間從1月底到3月初限時低於四五折原價是12,500塊錢如果大家買這項課結帳的時候輸入好聲音結稅這五個字好開心感覺好像幫好聲音結稅一樣聽起來就很爽好聲音結稅可以再折350塊錢
非常开心谢谢老师来带来这项好课也希望每一个人不管是自己也好帮公司也好或自己想要创业也好把这项课放到自己的生命当中未来能够赚得多还可以省得多还避免踩坑能够踩得少这样的情况之下做起事业来会越来越开心谢谢老师谢谢好课谢谢各位拜拜好声音我们下一集再见
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