סמנכלית תפעול גמל פנסיה ו IRA IRA - Individual Retirement Accounts או בעברית פלטפורמת ניהול אישילמי מכם שמכיר ומשתמש בפלטורמת ניהול אישי לחיסכון מס, נדבר על החידושים האחרונים ואפיקי ההשקעות החדשים שאפשר להכניס אליה. למי מכם שמכיר או מתלבט או עדיין לא מושקע בפלטורמת ניהול אישי יכול להיות שמדובר באחד הוובינרים החשובים ביותר עד כה.המכשיר הפיננסי מאפשר לנהל השקעות מסוגים שונים ללא לשלם על רווחי ההשקעות בכל שנה וכך לדחות ולצמצם את חבות המס. בנוסף מאחר וניהול הכספים נעשה בשליטה רבה של העמית דמי הניהול הם לרוב מינוריים. ניהול אישי הוא כלי המיועד בעיקר למשקיעים עתירי ניסיון בעולם ההשקעות, המכירים גם את הסיכונים הכרוכים בהשקעה זו, וזוכים לשליטה על ניהול כספם תוך יכולת תגובה מיידית בהתאם למצבי השוק המשתנים. עם זאת, משקיעים שאינם מחזיקים בהבנה מעמיקה עם עולם ההשקעות יכולים לנצל את יתרונות הפלטפורמה בדרך אחרת - השקעה במכשירים פיננסיים "פסיביים" או כאלו עוקבי מדדים, כמו תעודות סל או קרנות מחקות, שעשויים לייצר תשואה נאה ולא מצריכים ידע או היכרות מעמיקה עם השוק.הכספים לא קשורים למעסיק ספציפי ומאשרים גמישות בתשלומי ההפרשה ומהווים הטבה ממשלתית במטרה לעודד חיסכון פנסיוני. גם במצבים של פטירה, ניתן לרשת כספים שמנוהלים בפלטפורמה ולהשאירם במסלול פטור ממס אבל יש להתכונן לכך מראש.היום נארח את מי שאחראית על תחום פלטורמת הניהול האישי במיטב, סמנכלית תפעול גמל פנסיה ופלטפורמת ניהול אישי, יעל פרויליך שתעשה לנו סדר במסלולים החדשים ובהשקעות החדשות האפשריות דרכה, ותעדכן אותנו בכל מה שצריך לדעת בנושא.

Ask this episode

“What did the council decide on item 42?” — answered with the speaker and the moment.

Transcript

Related