銀行掌握法幣金流，虛擬資產交易所掌握幣流，但當詐騙款項跨越不同平台，各家機構往往只能看見資金路徑的一部分。面對幾分鐘內就可能被轉走的詐騙款項，即使察覺異常，也未必來得及攔阻。如果銀行、交易所與檢警能即時共享資訊，能替被害人守住多少錢？本集《Web3 大西進》邀請遠東商銀數位金融事業群副總經理戴松志 Simon，與 XREX 集團營收長蕭滙宗 Winston，一起拆解遠銀 Bankee「跨域防詐網」，了解銀行如何串起交易所與檢警的力量，讓防詐從各自監控、處理個案，走向跨域聯防。今年初，遠東商銀攜手內政部警政署刑事警察局，聯合 XREX 交易所、MaiCoin、BitoPro 與 ZONE Wallet 四家虛擬資產服務商（virtual asset service provider，VASP），共同打造「跨域防詐網」，並在 3 月與臺灣高等檢察署簽署合作意向書。透過多方合作，將原本分散於銀行、交易所與司法端的資訊串聯起來，轉化為能協助風險預警與司法偵查的情資。當遠銀發現帳戶異常，就會即時控管法幣資金，同時透過 API 通知交易所，協助攔阻虛擬資產轉出；高檢署也提供已結案的詐騙樣態，讓業者能持續改善風險辨識。過去各家機構只能守住自己的環節，現在則有機會在資金流動的過程中，共同搶下關鍵的攔阻時間。根據 Simon 在節目中分享，截至錄音當下，已累計攔阻 5.1 億元詐騙款，其中包含 4,000 多萬元的鏈上資產；遠銀也已依檢警調來函及身分確認程序，返還超過 8,000 萬元法幣給被害人；對交易所業者來說，聯防帶來的改變，除了資訊共享更即時、溝通更順暢，也讓合作夥伴開始對彼此的防詐表現負起責任。「我們守護的不只是客戶的資產，我們是守護人與人之間的信任。」當客戶堅持匯款、拒絕相信自己遇上詐騙，第一線人員該如何溝通？銀行與交易所又為什麼願意投入大量成本，建立這個「好人聯盟」？從跨域防詐到虛擬資產保管，遠銀下一步的上鏈布局，以及傳統金融與 VASP 如何進一步合作，別錯過本集討論。💫 這一集我們討論的重點 💫銀行、VASP 業者過去在打詐、阻詐，遇到最大的困難是什麼？「跨域防詐網」的特色及亮點是什麼？「銀行、警政、交易所」三方資訊互通，VASP 業者感受到的最大差異是又什麼？從交易所業者的角度，對未來與銀行的合作與分工，有哪些期待？遠銀在未來三年的「上鏈節奏」是如何？=====================本集來賓：遠東商銀數位金融事業群副總經理戴松志 Simon主持人：XREX 共同創辦人暨集團營收長蕭滙宗 WinstonXREX 集團企業溝通資深副總尤芷薇 Yoyo 製作人・節目企劃・攝影：高敬原 Carlos===================== Powered by Firstory Hosting

Ask this episode

“What did the council decide on item 42?” — answered with the speaker and the moment.

Transcript

Related