לתיאום בדיקת צ'ק אפ פיננסית ללא עלותהצטרפות למיטב טריידכשמשקיעים ניגשים לבנות תיק ניירות ערך, הפוקוס הטבעי הוא על איתור מניות חזקות וגזירת תשואה נאה, אך נתון קריטי שמשקיעים מתחילים נוטים לפספס הוא מה שנשאר בנטו בכיס לאחר שורת המס. בישראל, המס הבסיסי על רווחי הון עומד על 25% מהרווח הריאלי, וניהול נכון של אירועי המס בתוך תיק ההשקעות יכול לחסוך לכם אלפי שקלים בשנה - מבלי להזדקק למוצרים מורכבים. הערב, עומר רבינוביץ' ואבנר סטפק מציגים את הטכניקות הפרקטיות לביצוע אופטימיזציית מס ישירה ומעשית בגובה העיניים.נבין כיצד פועל מנגנון "קיזוז הפסדים" ואיך משתמשים בתרגיל המוכר של "מכירה רעיונית" לקראת סוף שנת המס - מימוש מבוקר של הפסדים על הנייר כדי לצמצם או לבטל לחלוטין את חבות המס על רווחים שקיימים בתיק באותה שנה.בנוסף, נבדוק את המשמעות הפיננסית של ריכוז רכיב המניות בתוך מכשירים מנוהלים (כמו קופות גמל להשקעה או פוליסות חיסכון) שבהם מעבר בין מסלולים אינו נחשב אירוע מס, לעומת מסחר ישיר דרך חשבון ברוקר או בנק שבו כל מכירה מייצרת אירוע מס מיידי. איזה כלים מעשיים נוספים קיימים לשמירה על הרווחים בסביבת הריבית הנוכחית של בנק ישראל שעומדת על 3.25%?

Ask this episode

“What did the council decide on item 42?” — answered with the speaker and the moment.

Transcript

Related