EP205 【中年543】想要財富自由不能靠嘴說說，做好理財規劃從新年度開始！ft. RFA退休理財規劃顧問 鈺棻

「好好理財」是許多人的新年計畫，那你知道如何開始嗎？全民瘋ETF的時代，是不是也躍躍欲試？你有多少資金可以投入？緊急預備金有先保留好嗎？你的財務健康嗎？ 以上提問，可以透過本集節目來賓RFA退休理財規劃顧問王鈺棻解說的「標準普爾家庭資產配置」概念，以及「收入支出表」和「資產負債表」兩項表單，來進行系統性檢視得到初步答案。 可千萬別以為資產盤點、資產配置是「有錢人」的事，鈺棻顧問說，越沒錢越需要做資產配置，才能降低風險、提高安全感，創造生活餘裕。 開始永遠不嫌晚，你想到頭就痛的盤點其實也沒那麼複雜！快來增加財商，讓今年的「好好理財」計劃不再只是口號，一起在年底盆滿缽滿迎豐收！ ▎本集摘要 02:35 新年想好好理財，但怎麼開始？ 04:30 財務盤點感覺很難也令人害怕 05:50 只要跟金錢有往來就要做管理 07:25 標準普爾家庭資產配置法 10:30 配置比例可變動，因人而異 14:20 投資之前需了解自身財務體質 16:50 財務健檢第一步「資產負債表」 21:40 從資產負債表結果看是否健康 24:40 第二步「收支表」 31:05 緊急預備金要多少才足夠？ 34:15 健檢完畢，進一步想投資了 35:15 你的投資是資產配置還是資產分配？ 40:00 不要讓投資太複雜 45:00 透過長期投資獲得複利效果 45:47 開始行動從來不嫌晚 想獲取更多關於中年轉型、退休準備的資訊請加入【高年級不打烊LINE官方帳號】 ▎Line官方帳號：https://lin.ee/mKWURos 想和主持群交流互動嗎？有理財方面問題想提問鈺棻老師嗎？歡迎填寫以下表單，一起探索下一個可能性！ ▎表單網址：https://104.surveycake.com/s/O0LDa ____________________ 延伸閱讀 ▎進一步與鈺棻老師諮詢 https://reurl.cc/mRzKn7 ▎鈺棻老師理財課程 https://reurl.cc/aZEKr7 ▎標準普爾家庭資產配置法 https://www.gvm.com.tw/article/74524 ▎資產負債表 https://reurl.cc/jQV87Z ▎收支表 https://pension.tw/bookkeeping/ -- Hosting provided by SoundOn

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